מסלולי השקעה בקרן השתלמות
המסלול קובע יותר מכל דבר אחר כמה הקרן תניב וכמה היא תזוז. ההחלטה הראשונה היא כמה מניות אתם רוצים, ורק אחריה בוחרים גוף.
מסלול S&P 50022 קרנותמחקה את מדד 500 החברות הגדולות בארה"ב. חשיפה מלאה למניות ולדולר.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 78.73%מסלול שריעה (הלכה איסלאמית)1 קרנותהשקעה לפי כללי ההלכה האיסלאמית, בפיקוח ועדה דתית.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): הפניקס השתלמות שריעה 62.68%מסלול הלכה19 קרנותהשקעה לפי כללי הלכה, ללא ריבית אסורה, בפיקוח ועדה דתית.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): הפניקס השתלמות הלכה 42.01%מסלול מחקה מדדים34 קרנותהשקעה פסיבית במדדים, בדרך כלל בדמי ניהול השקעה נמוכים.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש 38.19%מסלול מניות37 קרנותלפחות 75% מהנכסים במניות. תנודתי יותר, ובטווח ארוך הניב יותר.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): אינפיניטי השתלמות מניות 104.49%מסלול אג"ח58 קרנותרוב הכסף באגרות חוב. תנודתיות נמוכה יותר ותשואה צפויה נמוכה יותר.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) 33.60%מסלול שקלי (כספי)11 קרנותפיקדונות ואג"ח קצרות בשקלים. כמעט ללא תנודתיות.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): כלל השתלמות כספי(שקלי) 20.02%ניהול אישי (IRA)7 קרנותאתם בוחרים את ההשקעות דרך ברוקר. מתאים למי שמנהל לבד.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): מיטב השתלמות בניהול אישי 0.00%מסלול כללי55 קרנותתמהיל של מניות ואג"ח לפי שיקול דעת הגוף המנהל. ברירת המחדל ברוב הקרנות.התשואה הגבוהה ב-5 שנים (מצטבר, לפני דמי ניהול): אינפיניטי השתלמות משולב סחיר 134.47%